精準識別風險,警銀協作筑牢反詐防線

近日,郵儲銀行周口中州路支行與公安機關協作,成功堵截一起涉嫌網絡刷單、洗錢等違法嫌疑交易。

當日,一位神色焦急的外地客戶肖某匆匆走入郵儲銀行周口中州路支行,急切要求解除其銀行卡的支付限制,表示自己的銀行卡突然被止付,無法在ATM取款,急需用錢周轉。但當被問及具體細節時卻閃爍其詞,客戶異常焦急狀態、可疑交易類型和異地交易背景,立即引起了當值工作人員的高度警覺。

該行員工沉著應對,憑借高度職業敏感性,落實盡職調查并耐心與客戶溝通,同時啟動警銀聯動機制。經民警到場核實反饋后,確定肖某涉嫌網絡刷單、洗錢等違法操作,對該賬戶繼續采取止付措施,避免涉詐資金被轉移。

郵儲銀行周口中州路支行此次對異常交易的敏銳洞察和標準化、規范化的處置,受到公安機關高度評價,稱贊其構建了“從上而下、多層次、多角度”的堅實反詐運作模式,為守護人民群眾“錢袋子”構筑了至關重要的金融屏障。這也是郵儲銀行深度融入地方反詐體系、高效運轉警銀協作機制的生動體現。

銀行安全提示:

合規用卡:嚴禁出租、出借、出售個人銀行卡、電話卡,切勿為他人不明資金提供轉賬、取現便利。

提高警惕:對賬戶異常情況保持警覺,如有疑問第一時間聯系開戶行核實或撥打110咨詢。

保護信息:妥善保管個人身份信息、賬戶密碼及驗證碼,不點擊不明鏈接,不透露給陌生人。

(郵儲銀行周口市分行 馬瑞杰 賈碩)